帮助信息网络犯罪活动罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪的异同

来源：www.toutiao.com              2025-04-12 22:18

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在网络诈骗犯罪中，他人提供银行卡并协助提现的行为，可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。两者的区分需结合具体案情、行为阶段及主观认知等因素综合判断。以下从法律构成要件、典型案例及司法实践角度进行全面解析：

一、法律构成要件的区分

1. 帮助信息网络犯罪活动罪（《刑法》第287条之二）

客观行为：为信息网络犯罪提供支付结算帮助（如提供银行卡、账户用于资金流转）。

主观明知：明知他人利用信息网络实施犯罪，但不要求明知具体犯罪类型或赃款性质。

行为阶段：通常发生在诈骗资金尚未转移至犯罪团伙控制前（如资金流转初期）。

量刑标准：情节严重（如支付结算金额20万元以上）可处3年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。

2. 掩饰、隐瞒犯罪所得罪（《刑法》第312条）

客观行为：对已完成的犯罪所得（赃款）进行转移、取现等后续操作。

主观明知：明确知道资金系犯罪所得（如诈骗既遂后的赃款）。

行为阶段：发生在诈骗行为已既遂、赃款已进入账户后。

量刑标准：情节严重（如金额10万元以上或多次转移）可处3-7年有期徒刑，并处罚金。

二、关键区分标准

（1）行为发生阶段

帮信罪：提供银行卡的行为与诈骗犯罪同步进行，属于犯罪实施阶段的帮助行为（如用于接收、中转诈骗资金）。

示例：张某某提供银行卡用于接收诈骗资金并立即转出，被认定为帮信罪。

掩饰罪：在诈骗既遂后，对已到账的赃款进行提现或转移（如“跑分”洗钱）。

示例：刘某被胁迫协助取现，因涉及转移已到账的诈骗资金，构成掩饰罪。

（2）主观认知内容

帮信罪：仅需明知他人实施网络犯罪，不要求明知具体赃款来源。

掩饰罪：需明确知道资金系犯罪所得（如明知是诈骗赃款仍协助转移）。

（3）资金性质

帮信罪：资金尚处于犯罪实施阶段，未完全转化为犯罪所得（如用于接收被害人转账）。

掩饰罪：资金已属于犯罪所得（如被害人资金已进入诈骗账户）。

三、司法实践中的争议与裁判要点

支付结算与转移赃款的界限

若提供银行卡后仅用于接收资金并立即转出（未直接参与提现），通常认定为帮信罪。

若主动参与提现、拆分资金或多次操作，可能被认定为掩饰罪。

“情节严重”的认定

帮信罪：支付结算金额20万元以上或帮助对象造成严重后果。

掩饰罪：涉案金额10万元以上或多次转移。

共同犯罪的可能性

若行为人与诈骗团伙有共谋，可能构成诈骗共犯；若无共谋，则根据具体行为定性为帮信罪或掩饰罪。

四、辩护策略建议

证据审查重点

审查行为人是否明知资金性质及行为阶段（如聊天记录、转账频率等）。

确认涉案金额是否达到“情节严重”标准。

量刑辩护空间

帮信罪：强调初犯、退赃、认罪认罚等情节，争取缓刑（如张某某获缓刑）。

掩饰罪：关注自首、被胁迫情节（如刘某因被胁迫获轻判）。

五、总结

提供银行卡提现的行为定性需综合判断：

若行为发生在诈骗资金流转初期，且行为人仅提供支付通道→ 帮信罪；

若行为发生在诈骗既遂后，且直接参与赃款转移→ 掩饰罪。

实务中需结合资金流向、主观明知程度及行为作用综合认定，避免机械套用罪名。